Panduan Lengkap Perbankan Digital Malaysia
Semua yang anda perlu tahu tentang perbankan digital di Malaysia - dari e-wallet seperti Touch n Go dan GrabPay hingga perbankan dalam talian dan bank digital berlesen.
Apakah e-wallet terbaik di Malaysia?
E-wallet terbaik bergantung kepada kegunaan. Touch n Go eWallet untuk tol dan parking dengan GO+ 3%+. GrabPay untuk pengguna Grab dengan GrabRewards. ShopeePay untuk pembelian Shopee dengan cashback. MAE (Maybank) untuk integrasi perbankan penuh.
Perbankan Digital Malaysia (Digital Banking Malaysia) Perbankan digital merangkumi perkhidmatan kewangan melalui platform dalam talian termasuk e-wallet, perbankan internet, dan bank digital. Di Malaysia, perkhidmatan ini dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia dengan lebih 30 juta pengguna aktif.
- Kategori Utama
- E-Wallet, Online Banking, Bank Digital
- E-Wallet Popular
- Touch n Go, GrabPay, ShopeePay, MAE
- Bank Digital Berlesen
- GXBank, Boost Bank, AEON Bank
Panduan Perbankan Digital
Touch n Go eWallet
E-wallet paling popular untuk bayar tol, parking, dan transaksi harian dengan GO+ 3%+
Baca selanjutnya →FPX (Financial Process Exchange)
Sistem pembayaran online bank Malaysia untuk bayaran bil, cukai dan e-dagang
Baca selanjutnya →Gambaran Keseluruhan Perbankan Digital
Perbankan digital telah mengubah cara rakyat Malaysia mengurus kewangan. Dengan lebih 30 juta pengguna e-wallet dan perbankan dalam talian, transaksi digital kini menjadi kebiasaan harian.
Jenis Perbankan Digital
| Kategori | Contoh | Kegunaan Utama |
|---|---|---|
| E-Wallet | Touch n Go, GrabPay, ShopeePay | Pembayaran harian, QR pay, tol |
| Online Banking | Maybank2U, CIMB Clicks, RHB Online | Transfer, bil, pengurusan akaun |
| Bank Digital | GXBank, Boost Bank, AEON Bank | Simpanan, pinjaman, pelaburan digital |
| Pembayaran Segera | DuitNow, FPX | Transfer antara bank, pembayaran online |
E-Wallet Popular di Malaysia
| E-Wallet | Pengguna | Kelebihan Utama |
|---|---|---|
| Touch n Go eWallet | 20+ juta | Tol, parking, GO+ 3%+ |
| GrabPay | 10+ juta | GrabRewards, PayLater |
| ShopeePay | 15+ juta | Cashback, SPayLater |
| MAE by Maybank | 12+ juta | Integrasi bank, Tabung |
| BigPay | 3+ juta | Kad Visa, transfer antarabangsa |
Bank Digital Berlesen BNM
Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan 5 lesen bank digital pada 2022. Berikut adalah bank digital yang sudah beroperasi:
| Bank Digital | Pemegang Saham | Status |
|---|---|---|
| GXBank | Grab, Singtel | Aktif |
| Boost Bank | Axiata, RHB | Aktif |
| AEON Bank | AEON Financial | Aktif |
| KAF Digital Bank | KAF Investment Bank | Akan datang |
| YTL Digital Bank | YTL, SEA Group | Akan datang |
Ciri Keselamatan Perbankan Digital
| Ciri | Fungsi | Platform |
|---|---|---|
| Secure2U | Pengesahan biometrik | Maybank |
| SecureTAC | Token digital dalam app | CIMB |
| DuitNow PIN | PIN 6 digit untuk transfer | Semua bank |
| Face ID/Touch ID | Biometrik device | Semua e-wallet |
Kaitan dengan Kewangan Lain
Perbankan digital berkait rapat dengan pengurusan kewangan keseluruhan:
- Guna e-wallet untuk bayaran cukai LHDN dengan mudah
- Semak baki KWSP melalui aplikasi i-Akaun
- Top up e-wallet dari akaun simpanan bank tradisional
- Terima bantuan kerajaan terus ke akaun bank atau e-wallet
Tips Memilih E-Wallet
| Kegunaan | E-Wallet Disyorkan | Sebab |
|---|---|---|
| Tol dan parking | Touch n Go | Satu-satunya untuk RFID tol |
| Pengguna Grab | GrabPay | Points reward, PayLater |
| Shopping online | ShopeePay | Cashback Shopee, coins |
| Simpanan faedah tinggi | GXBank, GO+ | Pulangan 3-4% setahun |
| Travel antarabangsa | BigPay | Kadar tukaran rendah |