ETF Malaysia - Exchange Traded Funds

ETF (Exchange Traded Fund) menggabungkan kelebihan saham dan unit amanah dengan yuran pengurusan rendah 0.2-0.6% setahun berbanding 1-2% untuk unit amanah biasa, menawarkan potensi penjimatan RM28,808 dalam tempoh 20 tahun bagi pelaburan RM50,000. Di Malaysia, terdapat lebih 15 ETF tersenarai di Bursa Malaysia termasuk ETF patuh Syariah seperti MyETF MSCI Malaysia Islamic dan TradePlus Shariah Gold Tracker, dengan lot minimum 100 unit dan waktu dagangan sama seperti saham dari 9:00am hingga 5:00pm.

Exchange Traded Fund (ETF) (Exchange Traded Fund) ETF merupakan dana pelaburan yang didagangkan di bursa saham seperti saham biasa. ETF menjejak indeks, sektor, atau kelas aset tertentu dan menawarkan diversifikasi pada kos rendah.

Bursa

Bursa Malaysia (Bursa Malaysia)

Waktu Dagangan

9:00am - 12:30pm, 2:30pm - 5:00pm (Bursa Malaysia)

Yuran Pengurusan

0.2% - 0.6% setahun (Bursa Malaysia)

Lot Minimum

100 unit (Bursa Malaysia)

Apa Itu ETF?

ETF adalah:

• Dana tersenarai - Didagangkan di bursa saham
• Menjejak indeks - Mengikut prestasi indeks penanda aras
• Kos rendah - Yuran pengurusan 0.2-0.6% setahun
• Diversifikasi - Satu pembelian, pelbagai saham

Bagaimana ETF Berfungsi

1. Pengurus dana mencipta bakul saham mengikut indeks
2. Bakul dijual sebagai unit ETF di bursa
3. Harga ETF bergerak mengikut nilai bakul
4. Pelabur beli/jual ETF seperti saham biasa

Senarai ETF Malaysia

ETF Ekuiti

Berikut adalah senarai ETF ekuiti yang tersenarai di Bursa Malaysia beserta indeks yang dijejak dan yuran pengurusan:

ETF	Kod	Indeks Dijejak	Yuran
MyETF MSCI Malaysia Islamic	0821EA	MSCI Malaysia Islamic	0.50%
TradePlus Shariah Gold Tracker	0828EA	Gold	0.50%
MyETF Dow Jones Islamic Market	0827EA	DJIM Malaysia Titans 25	0.50%
ABF Malaysia Bond Index	0800EA	Bond Index	0.20%
FTSE Bursa Malaysia KLCI	0820EA	FBM KLCI	0.60%

ETF Patuh Syariah

Jadual berikut menyenaraikan ETF yang mematuhi prinsip Syariah di Malaysia:

ETF	Fokus	Yuran
MyETF MSCI Malaysia Islamic	Saham Syariah Malaysia	0.50%
TradePlus Shariah Gold Tracker	Emas Fizikal	0.50%
MyETF Dow Jones Islamic Market	Saham Syariah Besar	0.50%

Kelebihan ETF

Yuran Rendah

Perbandingan yuran pengurusan tahunan antara ETF dan unit amanah:

Pelaburan	Yuran Pengurusan
ETF	0.2% - 0.6%
Unit Amanah	1.0% - 2.0%
Penjimatan	0.5% - 1.5% setahun

Impak jangka panjang:

Pelaburan RM50,000 selama 20 tahun (pulangan 8%):

• ETF (yuran 0.5%): RM207,893
• Unit Amanah (yuran 1.5%): RM179,085
• Perbezaan: RM28,808

Diversifikasi Mudah

Satu pembelian ETF menawarkan:

• Pendedahan kepada puluhan/ratusan saham
• Pengurangan risiko syarikat tunggal
• Pendedahan kepada seluruh pasaran

Kecairan Tinggi

• Beli/jual bila-bila masa waktu dagangan
• Harga telus dan terkini
• Tiada lock-up period

Ketelusan

• Pegangan dana didedahkan harian
• NAV indikatif dikemaskini real-time
• Tiada kejutan tersembunyi

Cara Beli ETF Malaysia

Langkah 1 - Buka Akaun CDS

ETF memerlukan akaun CDS seperti saham. Buka akaun dengan mana-mana broker berlesen.

Langkah 2 - Cari Kod ETF

Berikut adalah kod dagangan untuk ETF popular di Bursa Malaysia:

ETF	Kod Dagangan
MyETF MSCI Malaysia Islamic	0821EA
FTSE Bursa Malaysia KLCI	0820EA
ABF Malaysia Bond Index	0800EA

Langkah 3 - Buat Pesanan Beli

1. Log masuk platform broker
2. Cari kod ETF
3. Pilih kuantiti (minimum 100 unit)
4. Tetapkan harga (market atau limit)
5. Sahkan pesanan

Langkah 4 - Terima Unit

Unit ETF dikreditkan ke akaun CDS dalam T+2 (2 hari bekerja).

Kos ETF

Struktur Kos

Jadual berikut menunjukkan struktur kos lengkap untuk transaksi ETF di Malaysia:

Kos	Kadar
Brokerage	0.1% (min RM7-12)
Clearing fee	0.03%
Stamp duty	0.1%
Yuran pengurusan	0.2% - 0.6% setahun

Perbandingan Kos

Perbandingan kos untuk pelaburan RM5,000 dalam tempoh 5 tahun:

Item	ETF	Unit Amanah
Kos pembelian	RM15 (broker)	RM250 (5% jualan)
Yuran tahunan	RM25 (0.5%)	RM100 (2%)
Kos 5 tahun	RM140	RM750

Strategi Pelaburan ETF

Core-Satellite

• Core (80%) - ETF indeks luas (KLCI, MSCI Malaysia)
• Satellite (20%) - Saham individu atau ETF sektor

Dollar Cost Averaging

Contoh pengiraan DCA dengan pelaburan RM500 sebulan untuk ETF:

Bulan	Pelaburan	Harga	Unit
Jan	RM500	RM1.00	500
Feb	RM500	RM0.90	555
Mac	RM500	RM1.10	454
Jumlah	RM1,500	Purata: RM0.99	1,509

Index Investing

Beli dan pegang ETF indeks untuk jangka panjang tanpa cuba memilih saham.

ETF vs Unit Amanah

Jadual berikut membandingkan ciri-ciri utama ETF dengan unit amanah:

Aspek	ETF	Unit Amanah
Dagangan	Di bursa, real-time	NAV harian
Yuran pembelian	Broker (0.1%)	0% - 5.5%
Yuran pengurusan	0.2% - 0.6%	1% - 2%
Lot minimum	100 unit	RM100-1,000
Ketelusan	Tinggi	Sederhana
Automasi	Tiada RSP	Ada RSP

Bila Pilih ETF

• Kos rendah prioriti
• Ingin kawalan dagangan
• Strategi pasif jangka panjang
• Modal lebih besar

Bila Pilih Unit Amanah

• Mahu RSP automatik
• Modal kecil (RM100)
• Tidak mahu pantau pasaran
• Perlu ejen untuk panduan

ETF vs Saham Individu

Perbandingan antara melabur dalam ETF berbanding saham individu:

Aspek	ETF	Saham
Diversifikasi	Automatik	Manual
Risiko	Lebih rendah	Lebih tinggi
Potensi pulangan	Sederhana	Tinggi/rendah
Masa diperlukan	Minimum	Banyak

Risiko ETF

Berikut adalah risiko utama yang perlu difahami sebelum melabur dalam ETF:

Risiko	Penjelasan
Pasaran	Nilai ETF turun bersama pasaran
Tracking error	ETF mungkin tidak ikut indeks tepat
Likuiditi	Sesetengah ETF kurang aktif didagangkan
Mata wang	ETF asing terkesan turun naik forex

ETF Global

Pelabur Malaysia boleh melabur dalam ETF global melalui:

• Broker tempatan dengan akses asing - Rakuten Trade, Mplus
• Broker antarabangsa - Interactive Brokers, Saxo
• Robo advisor - StashAway, Wahed

ETF global popular:

• SPY - S&P 500 ETF
• VTI - Total US Stock Market
• VWO - Emerging Markets ETF

Pautan Berkaitan

• Panduan Pelaburan Malaysia
• Pelaburan Saham Bursa Malaysia
• Cara Buka Akaun CDS
• Unit Amanah Malaysia
• REIT Malaysia
• Pelaburan Patuh Syariah